السند المالي هو نوع من الأدوات التي تزود المستثمر بوسائل الأمان. X Research Source يشتري المستثمرون السندات بقيمتها الاسمية أو أعلى أو أقل، ثم يتلقون مدفوعات القسيمة كل ستة أشهر طوال مدة السند، وفي النهاية يتلقون أيضًا المبلغ الاسمي عند استحقاق السند. يعتمد مبلغ كل دفعة قسيمة على شروط السند، ومعرفة كيفية حساب دفعة القسيمة هي مجرد مسألة حسابية بسيطة لمدفوعات القسيمة.
خطوات
اجمع معلومات السندات
1 الحصول على القيمة الاسمية للسند. المعلومة الأولى هي القيمة الاسمية الفعلية للسند، والتي تسمى أحيانًا المبلغ الأساسي. X مصدر البحث كن على علم بأن هذه القيمة قد (والأرجح أنها) مختلفة عما تدفعه مقابل السند. يتم توفيرها لك من خلال وسيطك المالي.
2 تحديد تاريخ انتهاء السند. ستحتاج أيضًا إلى تحديد فترة انتهاء صلاحية السند أو تاريخ الاستحقاق. X Research Source بهذه الطريقة، يمكنك الحصول على فكرة عن المدة التي ستتلقى فيها قسائمك ومتى تتوقع استرداد أموالك. يتم توفير هذه المعلومات لك أيضًا من قبل الوسيط المالي الخاص بك.
3 تحديد سعر قسيمة السند. عادة ما يتم التعبير عن سعر القسيمة كنسبة مئوية (على سبيل المثال 8٪). X Research Source سوف تحتاج إلى هذه المعلومات، والتي سيقدمها لك الوسيط أيضًا، من أجل احتساب دفعة القسيمة.
4 احصل على العائد الجاري، إذا كان متاحًا. سيُظهر لك العائد الحالي العائد على استثمار السندات، باستثناء مكاسب رأس المال. X مصدر البحث هذه القيمة ضرورية إذا كنت تريد حساب مدفوعات القسيمة بناءً على السعر الذي تدفعه مقابل ورقة مالية بدلاً من قيمتها الاسمية. قد يعرض عليك الوسيط الخاص بك أو لا يقدم لك العائد الحالي. إذا لم يفعل، فلا تقلق عليه.
حساب دفع القسيمة
1 استخدم سعر القسيمة والقيمة الاسمية لحساب الدفعة السنوية. إذا كنت تعرف القيمة الاسمية للسند وسعر الكوبون الخاص به، يمكنك حساب دفعة القسيمة السنوية بضرب سعر الكوبون في القيمة الاسمية للسند.
- على سبيل المثال، إذا كان سعر الكوبون 8٪ والقيمة الاسمية للسند 1000 دولار، فإن دفعة الكوبون السنوية هي 0.08 * 1،000، أو 80 دولارًا. X موارد البحث
2 استخدم العائد الجاري لحساب دفعة القسيمة السنوية. يعمل هذا فقط إذا قدم لك الوسيط العائد الحالي للسند. لحساب دفع العائد الحالي، ما عليك سوى مضاعفة العائد الحالي مضروبًا في المبلغ الذي دفعته مقابل السند (اعلم أنه قد لا يكون هو نفس القيمة الاسمية للسند).
- على سبيل المثال، إذا دفعت 8000 دولار لسند له عائد جار بنسبة 10٪، فإن دفعة القسيمة هي 0.1 * 800، أو 80 دولارًا. X موارد البحث
3 احسب الدفع بالتردد. نظرًا لأن حاملي السندات يتلقون مدفوعات الكوبون الخاصة بهم بشكل نصف سنوي، يمكنك تقسيم مدفوعات القسيمة السنوية على اثنين للحصول على القيمة الفعلية لدفع القسيمة.
- على سبيل المثال، إذا كان الإيصال 80 دولارًا، فإن العائد الفعلي للقسيمة هو 80 دولارًا / 2 أو 40 دولارًا.
أفكار مفيدة
- الحسابات أعلاه ستعمل بشكل صحيح مع العملات الأخرى.
- احذر من الخلط بين العائد الحالي والعائد الحالي المعدل، والذي يتم تضمينه في مكاسب رأس المال للحساب.
- إذا قمت ببيع السند بأكثر مما دفعته مقابل ذلك، فستحصل على دخل إضافي يتجاوز مدفوعات القسيمة.
الأشياء التي سوف تحتاجها
يدعم
آلة حاسبة