قد يكون إدراج أصولك الشخصية مملاً ويستغرق وقتًا طويلاً. على الرغم من المتاعب، فإن الجهد سيؤتي ثماره عند تقديم مطالبة تأمين إذا تحطم منزلك أو دمره فيضان أو حريق. بحث مصدر X يمكنك أيضًا استخدام القائمة لتحديد تخصيص الأصول كجزء من خطة الملكية. هناك بعض الخطوات البسيطة التي يمكنك اتباعها لإعداد قائمة بالأصول الشخصية.
خطوات
اكتب قائمتك
1 حدد نظام حفظ السجلات. هناك طريقتان أساسيتان يمكنك من خلالهما توثيق قائمتك. الخيار الأول هو أنه يمكنك كتابتها يدويًا في المفكرة. تصبح هذه المهمة أسهل بالنسبة لك في أي وقت لأن المفكرة بين يديك ويمكن الاحتفاظ بها في مكان آمن. خيار آخر هو استخدام جداول البيانات الإلكترونية للاحتفاظ بالسجلات، وهي مريحة ويمكن تغييرها بسهولة. يمكن أيضًا طباعة القائمة الإلكترونية أو تنزيلها على السحابة أو تخزينها على قرص محمول.
- يمكنك إنشاء جداول في Microsoft Word أو يمكنك استخدام Microsoft Excel لإنشاء القائمة الإلكترونية الخاصة بك. يمكنك كتابة عناوين لكل فئة ولكل فئة فرعية. يمكنك أيضًا إضافة أشياء بسهولة إلى قائمتك إما في برنامج عن طريق إضافة صفوف وأعمدة إلى الجداول.
- كلا الخيارين متاحان. يعتمد ذلك على تفضيل حفظ سجلك الشخصي. من الأسهل مشاركة النسخة الإلكترونية وتغييرها وإضافتها بسهولة أكبر، لذلك يختار العديد من الأشخاص هذا الخيار.
2 افصل بين الأصول المادية الخاصة بك. هناك نوعان رئيسيان من الأصول. الأول هو الأصول المادية. هذه ممتلكات ملموسة مثل المنزل والمفروشات والسيارات والأعمال الفنية والملابس وغيرها من العناصر التي تراها وتلمسها. يتم توثيق إثبات ملكية الأصول المادية الخاصة بك في المستندات القانونية، بما في ذلك المعاملات وحقوق الملكية. X موارد البحث
- قد يكون من الصعب تصنيف بعض العناصر لأنها تحتوي على عناصر مزدوجة من فئتين.
- على سبيل المثال، يمكن اعتبار المجوهرات الراقية إرثًا عائليًا تم تناقله من جيل إلى جيل. لا يزال يتم ارتداؤها في المناسبات الخاصة ويتم تضمينها في فئة المواد. في الوقت نفسه، قد تكون هذه المجوهرات ذات قيمة كافية لتتطلب تأمينًا خاصًا وحماية، والتي عادة ما تكون مكونات مطلوبة للأصول المادية.
3 يميز بين الأصول المالية. النوع الثاني من الأصول هو الأصول المالية. هذه هي ممتلكاتك غير المادية، وهي ملكية الحسابات المصرفية والضمانات وعقود التأمين والأسهم والسندات وغيرها من الأدلة القيمة على الأصول التي تؤثر على الدخل والثروة. X موارد البحث
- تشمل الأصول المالية المنزل والسيارة والقروض الشخصية وحسابات التقاعد وحسابات الاستثمار وبطاقات الائتمان. X موارد البحث
- لا تقلق بشأن التمييز الدقيق بين فئتين. عليك فقط وضع العناصر في الفئات التي تشعر أنها أكثر ملاءمة. يعد سرد جميع العناصر أكثر أهمية من مكان ظهورها في القائمة.
4 توثيق المعلومات الشخصية. في المخزون الخاص بك، يجب عليك توثيق قدر لا بأس به من المعلومات الشخصية. سيساعدك هذا على ربطك بالأصول من خلال التوثيق. يجب عليك تضمين اسمك ورقم جواز سفرك ورقم ضريبة الدخل وموقع وصيتك وتوقيعك.
- يمكنك أيضًا تضمين أسماء المنفذ وموقع صندوق الأمانات ورقمه وحسابات البريد الإلكتروني وكلمات المرور عبر الإنترنت للفوترة والحسابات والملفات الشخصية. X موارد البحث
عناصر 5 صفوف. بمجرد بدء الجرد الشخصي، ستحتاج إلى تدوين أكبر قدر ممكن من المعلومات حول كل من الأصول المادية. يتضمن هذا وصفا مفصلا لكل عنصر. يجب عليك إنشاء فئات ضمن الأصول المادية في قائمتك للحفاظ على الأصول الخاصة بك مستقيمة. يمكنك كتابة فئة للسيارات والمجوهرات والترفيه ومجموعات القيمة. يجب عليك أيضًا تدوين القيمة السوقية العادلة لكل عنصر في القائمة. . X موارد البحث
- على سبيل المثال، يجب أن يتضمن وصف التلفزيون اسم الجهاز وحجمه والملحقات اللازمة للتشغيل مثل جهاز التحكم عن بعد والحالة العامة للجهاز وسعر هذا الجهاز.
- يجب تقييم مجموعاتك، مثل العملات المعدنية أو الطوابع أو المقتنيات، كوحدة وليس عنصرًا تلو الآخر. X موارد البحث
- ضع قائمة بالصور بتواريخ التقاطها لتجنب سوء الفهم أو الالتباس بشأن العناصر التي تمتلكها.
- إذا تم الانتهاء من تقييم القيمة في الماضي، فقم بتوفير اسم المثمن ومعلومات الاتصال والتفاصيل المتعلقة بالتقييم. X موارد البحث
6 ـ تقديم إثبات الملكية. بالإضافة إلى القائمة، تحتاج إلى تقديم دليل على الأصول غير الملموسة مثل الصكوك والسندات والشهادات ووثائق التأمين والحسابات المالية. X هو مصدر بحث ويجب تحديده بأرقام الحسابات وتفاصيل المالك مثل الاسم والعنوان وأرقام الضمان الاجتماعي. يجب عليك أيضًا تضمين أسماء أي أشخاص لديهم السلطة القانونية لإدارة جميع الأصول المالية أو بيعها أو التصرف فيها بأي طريقة أخرى.
- يجب عليك أيضًا تضمين أسماء المالكين والمؤمن عليهم والمستفيدين من أي بوالص تأمين. X موارد البحث
7 أدخل تفاصيل الاستحواذ، إذا لزم الأمر. بالنسبة لبعض العناصر، قد تحتاج إلى إدخال معلومات التدبير. إذا كنت تتذكر من أين حصلت على بعض العناصر، فيجب عليك سرد عناصر الاستحواذ، بما في ذلك اسم البائع وعنوانه ورقم هاتفه، بالإضافة إلى السعر.
- يجب أن تصف كيف جئت للحصول على العنصر، مثل الشراء أو الهدية أو الميراث أو الرهن العقاري.
- بالنسبة للسلع باهظة الثمن، احتفظ بإيصال الشراء ومعلومات الضمان إن أمكن.
8 أدخل معلومات الموقع. يجب إدراج موقع العناصر أو المستندات المهمة في قائمة جرد الأصول الشخصية. بالنسبة لجميع أصولك المادية، تحتاج إلى ملاحظة مكان حفظ العناصر المادية أو تخزينها بالأمان الخاص المطلوب. بالنسبة للحسابات المالية، يجب عليك تحديدها من خلال الاسم أو العنوان أو رقم هاتف أمين الحفظ أو الوسيط أو رقم هاتف البنك الذي تحتفظ فيه بأموالك.
- اكتب وسائل الاتصال بالشخص المسؤول عن الوصول إلى حساباتك وتاريخ فتح الحساب وحالته الحالية.
- موقع شهادات الأسهم والسندات والرهون العقارية وشهادات الإيداع والأدلة الأخرى للأصول غير الملموسة التي يجب الإشارة إليها بوضوح.
- يجب عليك أيضًا تضمين أي شخص مخول للوصول إلى حسابك والتفاصيل المطلوبة للإدخال مثل كلمة المرور أو مجموعات الخزانة أو إيداع مفاتيح الأمان. X موارد البحث
9 لاحظ الظروف الخاصة لبعض العناصر. قد تكون هناك بعض العناصر في مخزونك تحتاج إلى عناية خاصة أو تتطلب إجراءً معينًا ليتم حفظها. تمامًا مثل العناصر الأخرى، يجب وصف المجوهرات باهظة الثمن والفن والمقتنيات والمعادن الثمينة بشكل كامل جنبًا إلى جنب مع تقدير قيمتها الحالية. بالإضافة إلى هذه الأوصاف، يجب إدراج أي نية لتقديم مثل هذه العناصر كهدية بما في ذلك أسماء المستفيدين وعناوينهم وظروف الهدية في قائمة جرد الأصول الخاصة بك. X موارد البحث
10 قم بإنهاء مخزونك. بمجرد قيامك بإدراج جميع الأصول المالية، وإدراج جميع المعلومات الشخصية، والنسخ المرفقة من المستندات ذات الصلة، فإنك تحتاج إلى إنهاء إدراجك. يتضمن ذلك إضافة أي عناصر إضافية لا تتناسب مع أي من الفئات بخلاف تلك التي تريد إدراجها. بعد الانتهاء من القائمة الأخيرة، يجب عليك تأريخ مخزونك.
- سيساعدك هذا في تجنب الالتباس إذا تم تعديل قائمتك في وقت لاحق. قد يكون وجود قائمة بدون تاريخ أكثر إرباكًا من عدم وجود تاريخ.
احمِ قائمتك
1 أرفق قائمة بالممثلين أو الوكلاء المعتمدين. يجب عليك سرد الأشخاص الذين يمكنهم مساعدتك في شؤونك الخاصة إذا كنت غير قادر على القيام بذلك. في حالة الطوارئ أو عندما لا تتمكن من إدارة شؤونك الخاصة، ستحتاج إلى توثيق الأسماء والعناوين ومعلومات الاتصال لمستشاريك أو أفراد عائلتك الذين لديهم الحق في التصرف نيابة عنك.
- يجب عليك إخطار هؤلاء الأشخاص بأنك قد أكملت جردًا لأصولك، وأين يوجد المخزون، وأي تعليمات تتعلق بكيفية الوصول إلى المعلومات ومتى يتم ذلك. X موارد البحث
2 امسح أو انسخ جميع الإيصالات الخاصة بك. للحفاظ على متعلقاتك آمنة، يجب عليك الاحتفاظ بأكبر عدد ممكن من الإيصالات، وخاصة إيصالات العناصر باهظة الثمن. إذا كنت تستخدم قائمة على الإنترنت، فقم بعمل نسخ للاحتفاظ بقائمتك. من الجيد دائمًا الاحتفاظ بعدة نسخ تحسبًا لحدوث شيء لأي نسخة من الإيصال.
- يجب عليك مسح أو نسخ أي مستندات مهمة أخرى تُظهر ملكية العناصر، مثل الهدايا أو نقل بعض أشكال الملكية.
- يجب عليك تخزين نسخ إلكترونية من الإيصالات الخاصة بك على نفس محرك الأقراص المحمول لقائمتك. هذه طريقة للاحتفاظ بجميع مستنداتك الخاصة معًا.
- احتفظ بالإيصالات الأصلية، حتى إذا قمت بمسحها ضوئيًا. قد تفقد الملفات أو تحتاج إلى النسخة الأصلية لإثبات قانونية عملية الشراء. قم بتخزينها مع المستندات الهامة الأخرى.
3 قم بعمل نسخة من المخزون الخاص بك وقم بتخزين كل نسخة في مكان آمن. بمجرد إكمال قائمتك، ستحتاج إلى الحفاظ عليها. يمكنك القيام بذلك عن طريق عمل نسخة متعددة منه وتأمين النسخة في مكان آمن. إذا قمت بأخذ مخزونك إلكترونيًا، فيجب عليك طباعة نسخة مادية من القائمة وتخزينها مع المستندات المهمة الأخرى في صندوق ودائع مقاوم للحريق أو آمن. X Research Source احتفظ بنسخة ثانية في مكان آمن يسهل الوصول إليه حيث يمكنك تغييره بسهولة إذا لزم الأمر.
- يجب عليك أيضًا تقديم نسخة من محاميك أو منفذ التركة الخاص بك مع تعليمات حول وقت الوصول إلى هذه المعلومات.
- إذا كانت قائمتك في شكل إلكتروني، فقم بعمل نسختين على محركات أقراص فلاش منفصلة محمية بكلمة مرور. احتفظ بأحد هذه الأجهزة اللوحية واحفظ الآخر في مكان آمن.
- إذا استخدمت ملاحظة، فيجب عليك عمل نسخة منها ووضع الأصل في خزنة أو صندوق. يجب أيضًا الاحتفاظ بالنسخة الأخرى لسهولة الوصول إليها.
4 حافظ على تحديث معلوماتك. نظرًا لأنك قمت بإعداد قائمة واحدة ولم يتم الانتهاء من عملك بعد، فإنك تستمر في شراء الأشياء وتتغير أصولك، لذلك عليك الاحتفاظ بإحداثيات قائمتك. راجع قائمتك بشكل دوري، مع إضافة أصول جديدة وحذف الأصول التي لم تعد تملكها. إذا كنت تشتري أو تبيع أصلًا كبيرًا، فقم بتعديل القائمة بمجرد تنفيذ الأمر. يجب عليك تدوين تفاصيل الصفقة، مثل التاريخ والأطراف المعنية والأسباب التي دفعتك للشراء أو البيع.
- تخلص من القوائم السابقة لتجنب اللبس واستبدال القائمة القديمة بالنسخة المعدلة.